Как отмывают деньги в казино
Отмывание денег — это процесс легализации незаконно полученных доходов. Он включает в себя несколько этапов, которые помогают скрыть криминальное происхождение средств и вывести их из теневой экономики. В итоге деньги, полученные путем взяток, мошенничества и другой преступной деятельности, приобретают «законный» вид и могут быть использованы без каких-либо подозрений со стороны правоохранительных органов.
Во всем мире отмывание средств считается серьезным преступлением, влекущим за собой как административную, так и уголовную ответственность. В зависимости от масштабов незаконной деятельности наказания в разных странах варьируются от крупных штрафов до многолетнего тюремного заключения с конфискацией имущества. Несмотря на это, данный вид преступления распространен гораздо больше, чем можно себе представить. По сведениям Европола, ежегодно отмывается от 2% до 5% мирового ВВП. В денежном эквиваленте суммы достигают более 2 трлн долларов.
В данной статье редакция Casino.ru рассказывает о происхождении этого вида правонарушения, основных его составляющих и о том, как с ним связана индустрия азартных игр. Также читатели узнают о способах борьбы с отмыванием денег со стороны наземных и онлайн-казино.
к оглавлению ↑Происхождение термина
Есть две версии происхождения термина «отмывание денег». Одна из них связана с мафией и получила широкое распространение в массовой культуре. Именно ее любят повторять журналисты, режиссеры и политики. Вторая не столь кинематографична, но подтверждена фактами.
Бонусные фриспины от Колеса Фортуны
КРУТИТЬ
Прачечная мафии
1920-1930-е годы — эпоха расцвета бутлегерства и подпольного игорного бизнеса в США. В то время в стране действовал «Сухой закон», полностью запрещающий производство и продажу спиртных напитков. Вместе с тем нелегальными стали и любые заведения, напрямую или косвенно связанные с распространением алкоголя, в том числе казино.
«Сухой закон» вступил в силу в 1920 году и был отменен в 1933-м для смягчения экономического спада во времена Великой депрессии.
Вопреки ожиданиям властей, запрет спиртного и азартных игр привел к противоположному эффекту. Вместо искоренения эти виды развлечений ушли в подполье и оказались под полным контролем мафии. Во главе одной из самых могущественных преступных группировок стоял Альфонсо Капоне, с которым и связывают происхождение термина «отмывание денег».
Полученные незаконным путем деньги Аль Капоне пропускал через сеть малых бизнесов. Его преступный синдикат владел сотнями баров, магазинов, автомобильных моек и ресторанов. Но центральное место в схеме легализации доходов занимали прачечные. Тому есть несколько причин:
- Ежедневно в них совершается огромное количество мелких платежей.
- Большая часть клиентов рассчитывается наличными, минуя банковскую систему.
- Резкие скачки выручки — нормальное явление для прачечных.
- Отсутствие строгого финансового контроля.
- Нет точного учета клиентов.
Фактически Капоне мог указывать в отчетности любое количество посетителей, и никто не был в состоянии доказать подлог. Деньги, полученные от преступной деятельности, смешивались с легальными. Учитывая специфику работы прачечных, такие средства начали называть «отмытыми».
Банковская версия
Банковская версия происхождения термина менее распространена, но она подтверждается фактами. Выражение «отмывание денег» впервые встречается в официальных документах конца 1960-х годов. Министерства юстиции и финансов США использовали его при расследовании дел о коррупции, уклонении от уплаты налогов, деятельности мафии и т.д. Под категорию «отмытых» подпадали любые доходы с сокрытым источником получения.
Игровые автоматы всегда считались играми, которые невозможно обмануть. И пока инженеры усложняли алгоритмы, мошенники так же быстро учились их обходить. Одни игроки делали это тонко и расчетливо, другие — с применением грубой силы. История знает десятки имен выдающихся аферистов, сумевших заставить слоты работать на себя. В…Читать далее
Как преступники отмывают деньги
Хотя практика отмывания денег существует более 100 лет, а преступники постоянно совершенствуют используемые методы, основные составляющие правонарушения остаются неизменными. Всего выделяются три этапа легализации незаконно полученных средств: размещение, расслоение и интеграция.
Размещение
Это наиболее рискованный и важный этап отмывания денег. Средства нужно внести в финансовую систему. Обычно это крупные суммы наличных, которые нельзя просто положить на банковский счет. Для исключения подозрений используются следующие методы размещения денег:
- Структурирование. Крупная сумма разбивается на множество мелких, которые отдельно вносятся на счета в разных банках.
- Подставные компании. Деньги проводятся через малый бизнес, у которого потенциально может быть высокий доход: автомойки, бары, рестораны, станции техобслуживания и т.д.
- Движимое имущество. За наличные покупаются автомобили, ювелирные украшения, ценные бумаги, бытовая техника и другие вещи, которые затем можно легко продать.
- Азартные игры. Преступники покупают фишки в казино, делают небольшое количество минимальных ставок, а затем обменивают остаток на деньги.
Основная цель этапа размещения — внедрить средства в финансовую систему так, чтобы никто не заподозрил их нелегальное происхождение. В случае успеха преступники переходят к следующему шагу.
Расслоение
На этапе расслоения злоумышленники всячески запутывают следы, чтобы даже при желании было невозможно отследить источник происхождения средств. Лучший способ это сделать — совершить как можно больше операций с использованием «грязных» денег. Для повышения шансов успеха преступники используют офшорные юрисдикции с низким контролем финансовой отчетности.
Есть несколько распространенных способов расслоения средств. К ним относятся многоступенчатые банковские переводы между разными странами, фиктивные сделки, покупка и продажа криптовалют, операции с недвижимостью и т.д.
Интеграция
Финальный этап отмывания денег — их возврат в легальную экономику. Уже «чистые» средства, якобы заработанные честным путем, инвестируют в бизнес, недвижимость, используют для финансирования стартапов, выдачи ссуд и т.д. После этого отличить такие деньги от законных практически невозможно.
Отмывание через казино
Казино — один из старейших инструментов для легализации «грязных» доходов. В них используется большое количество наличных денег, которые постоянно конвертируются из купюр в фишки и обратно. Ставки и выигрыши создают естественный хаос. Но те методы, которые преступники использовали еще буквально 30 лет назад, сегодня практически утратили свою эффективность. Казино активно противодействуют финансовым махинациям и регулярно внедряют новые меры безопасности.
| Схема | Описание | Способы борьбы |
|---|---|---|
| Купил-вернул | Игрок приносит крупную сумму наличных и обменивает ее на фишки казино. Далее он делает небольшое количество ставок для имитации активности. Затем сдает фишки в кассу и покидает казино с «выигрышем». | Отслеживание операций, проверка крупных выплат налоговой инспекцией |
| Подставные игроки | По этой схеме один человек покупает фишки якобы для себя, а затем передает их заказчику. Так запутывается связь между источником и конечным получателем денег. | Обязательная идентификация игроков, системы наблюдения в залах казино, контроль за крупными покупками фишек |
| Структурирование | Казино посещают много людей, которые совершают мелкие покупки фишек и затем обменивают их на деньги. | Системы мониторинга и отслеживание необычных паттернов поведения игроков |
Некоторые из этих схем перетекли в онлайн-казино — например, дробление крупной суммы на множество небольших депозитов. Мошенники создают сети подставных аккаунтов с использованием разных платежных методов и игровых паттернов.
Хорошо ли вы разбираетесь в принципах работы онлайн-казино?
Для борьбы с незаконными финансовыми операциями казино внедряют антифрод-системы. Они отслеживают и выявляют одинаковые IP-адреса, дублирующие аккаунты и схожие модели поведения. Ошибка со стороны мошенников может привести к блокировке всей сети подставных учетных записей.
Одной из главных проблем индустрии азартных игр онлайн правоохранительные органы называют криптовалюты. Транзакции в цифровых монетах гораздо сложнее отследить из-за повышенной анонимности пользователей.
Борьба с нелегальным оборотом криптовалют проводится как на уровне стран, так и локально в пределах индустрии азартных игр. Государства разрабатывают законодательные нормы, легализуют, мониторят или запрещают платежи в цифровых монетах. Онлайн-казино проводят обязательную верификацию личности, проверяют принадлежность криптовалютных кошельков игрокам, а при запросе на вывод крупных сумм требуют подтвердить источник происхождения средств.
