ЦБ начал войну с онлайн-казино: первыми пострадали QIWI и ЮMoney

У большинства операторов азартных игр из методов оплаты исчезли QIWI и ЮMoney (ранее Яндекс.Деньги). Эти платежные системы не прошли проверку Центрального банка России из-за чего получили запрет на проведение операций с некоторыми иностранными компаниями. Вместе с ними пострадали несколько банков — «Финтех» и «Онего» лишились лицензий. В отношении QIWI и ЮMoney Центральный банк не дал официальных комментариев. Банки же согласно пресс-релизам лишились лицензий из-за нарушений федеральных законов и требований в области легализации доходов. Многие участники рынка связывают это с борьбой против онлайн-казино.

Центральный банк вышел из «спячки»

Государственным регуляторам уже более 10 лет известна проблема офшорных казино. 27 мая 2018-го в силу вступил закон о запрете проведения платежей с участием физических лиц или компаний, которые участвуют в организации азартных игр с нарушением законодательства. Соответственно банки и платежные системы должны самостоятельно блокировать подозрительные переводы. Из-за этого закона у клиентов Сбербанка чаще остальных возникали проблемы с вводом и выводом денег из офшорных казино.

10 января 2021-го вступили в силу поправки к 115-ФЗ. Теперь Росфинмониторинг будет проверять транзакции юридических лиц от 600 тыс. рублей, а также все снятия денег с мобильных операторов и почтовые переводы на сумму от 100 тыс. рублей.

Так регулятор намерен противодействовать легализации доходов, которые получены преступным путем — сюда относятся выигрыши с офшорных казино.

С октября 2021-го начнут действовать поправки в положении 375-П. В нем указано около 100 признаков сомнительных операций, которые считаются поводом для блокировки транзакции и закрытия счета — среди нововведений операции с криптовалютой. Вместе с этим банки будут тщательнее проверять переводы не только от юридических, но и физических лиц.

к оглавлению ↑

QIWI первой отправляется на эшафот

С июля по сентябрь 2020-го ЦБ провел плановую проверку Киви Банка. Согласно информации от платежной системы регулятор нашел грубые ошибки в документации о проведенных операциях с иностранными компаниями и переводах средств на предоплаченные карты. За нарушения QIWI получила штраф в 11 миллионов рублей. Пострадали и пользователи платежной системы — с 10 декабря часть операций была заблокирована на 6 месяцев.

Промостраница QIWI
Решение ЦБ ударило по платежной системе прямо в сердце

Платежная система создала промостраницу и рассказала о возможных проблемах, с которыми столкнутся пользователи ближайшие 6 месяцев:

  • Иностранные компании перестали использовать QIWI для ввода и вывода средств.
  • Пользователи не могут оплатить выставленные счета иностранных компаний.
  • Из Избранного исчезли некоторые платежи.
  • Невозможно повторить платеж из истории транзакций.
к оглавлению ↑

ЮMoney идет на дно следом за QIWI

Еще в декабре ходили слухи о проверке ЮMoney и возможных ограничениях со стороны Центрального банка. 12 января опасения подтвердились — платежная система разослала клиентам соответствующее письмо. Согласно информации от ЮMoney, после проверки в конце 2020-го регулятор начал блокировать переводы между физическими лицами и иностранными компаниями с 12 января по 2021-м на срок до 6 месяцев.

Сервису удалось избежать штрафа, однако ограничения затронули большее количество зарубежных компаний, например, через ЮMoney нельзя оплатить товары на AliExpress. Пока этот метод оплаты недоступен, интернет-магазин предлагает другие платежные системы, среди которых есть QIWI.

Методы оплаты в AliExpress
Неактивный метод оплаты ЮMoney на официальном сайте AliExpress
к оглавлению ↑

Как казино избегали блокировок платежей

Чаще всего для проведения операции на территории России офшорные операторы азартных игр заключают договор с лицензированной финансовой организацией — подойдет любой обменный пункт. Посредник заключает договор эквайринга с банком России, после чего проводит все платежи по вводу и выводу средств. Добросовестные банкиры обязаны проверять подобных клиентов. Однако оборот офшорных онлайн-казино в России оценивается в $3 млрд — если начать обслуживать хотя бы часть операторов азартных игр, можно получить хорошую прибыль. По этой причине QIWI, ЮMoney, «Финтех» и «Онего» пошли на риск.

В ходе проверки Центральный банк вероятнее всего выявил основную массу посредников, которые участвовали в незаконных операциях. Из-за этого пользователи столкнулись с блокировкой переводов и счетов, а основная часть казино и букмекеров убрала QIWI и ЮMoney из методов оплаты.

Отдельные операторы азартных игр продолжают делать транзакции через посредников. Например, 1xBet для переводов через QIWI использует MoneyGO. В сети под этим названием работает несколько компаний — зарубежный обменник и микрокредитная организация в Украине. Однако этот метод оплаты периодически убирают из доступных способов из-за технических неполадок.

Платежные системы в 1xBet
Методы оплаты в онлайн-казино 1xBet. QIWI и ЮMoney нет в списке
к оглавлению ↑

Альтернативные способы ввода и вывода денег

Контроль над платежами в будущем будет усиливаться, поэтому использовать банковские карты, QIWI или ЮMoney не рекомендуется, даже если операторы азартных игр начнут снова поддерживать подобные методы оплаты. Когда ЦБ раскроет новые схемы, он также заблокирует переводы и игроки рискуют потерять свои выигрыши.

В качестве альтернативы подходят платежные системы, которые находятся вне юрисдикции Центрального Банка России. Среди них:

  • Криптовалюты — биткоины, эфиры и другие монеты децентрализованы, поэтому операции в криптовалютах не может отменить ни один регулятор.
  • WebMoney — счета WMZ и WME (аналоги долларов и евро) находятся в зарубежных банках. Последних не особо заботить на что и куда россияне тратят деньги, поэтому с титульными знаками WMZ и WME пока нет проблем. Вдобавок стоит отметить, что у зарубежных казино есть необходимые лицензии от авторитетных регуляторов Кюрасао, Гибралтара, Великобритании и так далее, поэтому их деятельность за рубежом легальная.
  • Другие зарубежные системы платежные системы — Perfect Money, Skrill, Neteller и Payeer не пользуются большой популярность в России, но сейчас у игроков не должно возникнуть проблем с пополнением кошельков через обменники.

Центральный банк усложнил жизнь не только операторам азартных игр, но и любителям слотов.

Последним придется переплачивать дополнительную комиссию за использование зарубежных платежных систем и конвертацию рублей.

DiabloSmokeFey Новичок
18 января 2021

Вот и до онлайн-казино добрались. Как будто других проблем в стране нет. Сама с этим на днях столкнулась в Casino 7. Других кошельков не было и карта была только МИР,пришлось создавать Piastrix. Но теперь задумалась о WebMoney. Спасибо за статью. Очень информативна и полезна оказалась.

Для того, чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь: